Đề Xuất Thắt Chặt Quản Lý Tài Sản Mã Hóa Để Ngăn Ngừa Rửa Tiền

Chiều ngày 6 tháng 8, Quốc hội đã thảo luận về dự thảo Luật sửa đổi, bổ sung liên quan đến Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền cùng với Luật Các tổ chức tín dụng.

Đại biểu Nguyễn Thanh Tùng, người đại diện cho Đoàn ĐBQH TP.HCM và Tổng giám đốc Vietcombank, đã nhấn mạnh tầm quan trọng của việc bổ sung các dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa vào danh mục báo cáo. Đây là điều cần thiết trong bối cảnh Việt Nam đang nằm trong danh sách xám của Lực lượng Đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF). Cảnh Sát Giao Thông Xử Phạt Tài Xế Dùng Biển ‘Xe Ta… Cần Nâng Cao Quản Lý Kinh Doanh Kim Cương Tại Việt Nam Người Mẹ Sát Hại Con Để Đòi Bồi Thường Bảo Hiểm: Một Phiê…

Ông Tùng cũng chỉ ra rằng việc thực thi các quy định này sẽ gặp phải nhiều thách thức. Một trong số đó là khó khăn trong việc nhận diện rủi ro liên quan đến tài sản mã hóa, do đặc tính phi tập trung và tốc độ giao dịch rất nhanh của chúng. Do vậy, các ngân hàng cần phải đầu tư mạnh mẽ vào công nghệ và trí tuệ nhân tạo (AI) để theo dõi dòng tiền hiệu quả.

Ngoài ra, sự biến đổi liên tục của công nghệ và những mô hình kinh doanh mới, cùng với công nghệ nâng cao tính ẩn danh, sẽ tạo ra những thách thức lớn trong quá trình quản lý. Tuy nhiên, những thay đổi trong quy định là cực kỳ cần thiết.

Ông cũng đã đề nghị các cơ quan chức năng và tổ chức quốc tế cần phối hợp chặt chẽ, chia sẻ thông tin nhằm quản lý tốt hơn rủi ro liên quan đến tài sản mã hóa. Ông Tùng nhấn mạnh rằng nếu thực hiện hiệu quả, Việt Nam có cơ hội thoát khỏi danh sách xám, từ đó thu hút được nhiều đầu tư hơn, đặc biệt vào lĩnh vực tài sản số và tài sản mã hóa.

Đại biểu Đỗ Đức Hồng Hà, đại diện cho Đoàn ĐBQH TP Hà Nội, cho rằng sự bùng nổ của giao dịch trực tuyến cùng công nghệ chuỗi khối đã khiến tài sản mã hóa trở thành một kênh tài chính phức tạp và khó kiểm soát.

Theo ông Hà, do tài sản mã hóa có tính ẩn danh cao và nền tảng quản lý tiền tệ truyền thống vẫn còn nhiều hạn chế, nên chúng đang bị lợi dụng bởi nhiều đối tượng phạm tội cho các hoạt động như rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Ông cũng cho rằng việc dự thảo luật bổ sung dịch vụ tài sản mã hóa vào nhóm các đối tượng cần báo cáo và thiết lập một danh mục rõ ràng các dấu hiệu cảnh báo là những biện pháp cần thiết để đóng kín các kẽ hở pháp lý.

Đại biểu Hà tiếp tục nhấn mạnh rằng quy định này sẽ góp phần bảo vệ an ninh tiền tệ quốc gia và nâng cao uy tín của hệ thống tài chính Việt Nam trên trường quốc tế.

Trong khi đó, đại biểu Nguyễn Trung Kiên đến từ Đoàn ĐBQH tỉnh Đồng Nai đã nêu vấn đề xoay quanh đối tượng báo cáo để phòng, chống rửa tiền, cho rằng sự phổ biến nhưng dự luật chưa đủ phần định nghĩa rõ ràng.

Ông Kiên cũng dẫn ra tình huống đang được dư luận đặc biệt quan tâm liên quan đến thu lợi từ quà tặng trên nền tảng trực tuyến, cho biết rằng trong một phiên livestream gần đây, tổng giá trị quà tặng ước tính lên tới hàng tỷ đồng, với khoảng 84.000 người tham gia.

Ông đã đặt ra câu hỏi về khả năng có hay không việc các cá nhân nổi tiếng có thể lợi dụng tình huống này để tiến hành hoạt động rửa tiền.

Ông Kiên đề nghị cần nghiên cứu kỹ lưỡng và đánh giá việc thu lợi từ quà tặng trực tuyến, để từ đó có những biện pháp chặn đứng dòng tiền bẩn qua các kênh phi truyền thống.